Betriebliche Altersvorsorge prüfen (Checkliste): Vorlage und Hinweise
Die Betriebsrente lohnt sich vor allem mit Zuschuss vom Arbeitgeber. Die Checkliste hilft, das Angebot zu prüfen.
Die Betriebsrente lohnt sich vor allem mit Zuschuss vom Arbeitgeber. Die Checkliste hilft, das Angebot zu prüfen. Alle Eingaben bleiben in Ihrem Browser, es wird nichts übertragen.
Stand: 07.10.2026 · Angaben ohne Gewähr
KI-Hinweis: Dieser Text wurde mit Unterstützung von künstlicher Intelligenz erstellt und kann Fehler enthalten. Mehr erfahren
Lohnt sich die Betriebsrente?
Bei der Entgeltumwandlung zahlen Sie aus dem Brutto ein und sparen zunächst Steuern und Sozialabgaben; im Alter sind die Leistungen dafür steuerpflichtig und meist beitragspflichtig zur Kranken- und Pflegeversicherung. Wichtig sind der Arbeitgeberzuschuss und niedrige Kosten. Lassen Sie sich Angebote schriftlich geben und vergleichen Sie sie. Diese Liste ist keine Anlageberatung.
Hinweise
Arbeitsrecht hängt vom Einzelfall, vom Arbeits- und Tarifvertrag und von Betriebsvereinbarungen ab; Regeln können sich ändern. Lassen Sie sich im Zweifel beraten, etwa von Gewerkschaft, Betriebsrat, Kammer oder einer Fachanwältin bzw. einem Fachanwalt für Arbeitsrecht. Die Vorlage ersetzt keine Rechtsberatung.
Typische Fehler: Betriebliche Altersvorsorge prüfen (Checkliste)
- Kosten nicht verglichen.
- Zuschuss nicht eingefordert.
- Abgaben im Alter vergessen.
Betriebliche Altersvorsorge prüfen (Checkliste) erstellen: So geht’s
- Füllen Sie das Formular oben mit Ihren Angaben aus.
- Prüfen Sie die Vorschau und ändern Sie Texte, Stil, Schriftart oder Akzentfarbe.
- Klicken Sie auf „PDF speichern / drucken“ und wählen Sie im Druckdialog „Als PDF speichern“.
- Unterschreiben Sie das Dokument, wo nötig, und versenden Sie es, zum Beispiel per E-Mail oder Post.
Muster: Betriebliche Altersvorsorge prüfen (Checkliste)
So sieht ein ausgefülltes Dokument aus. Mit dem Formular oben erstellen Sie Ihre eigene Version.
Checkliste betriebliche Altersvorsorge
Muster GmbH · Direktversicherung, Muster Lebensversicherung
Grundlagen
| □ | Durchführungsweg: Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds, Unterstützungskasse, Direktzusage |
| □ | Entgeltumwandlung oder arbeitgeberfinanziert? |
| □ | Arbeitgeberzuschuss (gesetzlich mindestens 15 % bei Entgeltumwandlung, wenn Sozialabgaben gespart werden) |
| □ | Tarifvertrag mit eigenen Regeln? |
Kosten und Leistung
| □ | Abschluss- und Verwaltungskosten |
| □ | Garantierte Rente bzw. Beitragsgarantie |
| □ | Prognose der Rente realistisch? |
| □ | Hinterbliebenen- und Berufsunfähigkeitsschutz |
Wechsel und Pausen
| □ | Mitnahme beim Jobwechsel |
| □ | Beitragsfreistellung bei Elternzeit oder Arbeitslosigkeit |
| □ | Unverfallbarkeit des Arbeitgeberanteils |
Im Alter
| □ | Rente ist steuer- und meist kranken- und pflegeversicherungspflichtig |
| □ | Kapitalauszahlung möglich? |
| □ | Auswirkung auf die gesetzliche Rente (geringere Beiträge) |
Eigene Punkte
| □ | Unabhängige Beratung einholen |
Häufige Fragen zu: Betriebliche Altersvorsorge prüfen (Checkliste)
Muss mein Arbeitgeber etwas dazuzahlen?
Bei Entgeltumwandlung in der Regel mindestens 15 %, soweit er Sozialabgaben spart.
Was passiert beim Jobwechsel?
Der Vertrag kann oft mitgenommen oder beitragsfrei gestellt werden.
Ist die Betriebsrente steuerfrei?
Nein, sie wird im Alter in der Regel versteuert.
Passende Vorlagen
- Entgeltumwandlung Antrag Vorlage – Antrag auf Entgeltumwandlung für die betriebliche Altersvorsorge nach § 1a BetrAVG mit Betrag und Arbeitgeberzuschuss.
- Lohnabrechnung prüfen Vorlage – Gehaltsabrechnung Schritt für Schritt prüfen: persönliche Daten, Steuerklasse, Brutto, Zuschläge, Überstunden, Sozialabgaben und Auszahlung.
- Jobwechsel Checkliste Vorlage – Arbeitgeber wechseln: Kündigungsfrist, Resturlaub, Zeugnis, Übergabe, betriebliche Altersvorsorge und Start beim neuen Job.
Ähnliche Vorlagen
Häufig gesucht: Betriebliche Altersvorsorge Vorlage · Betriebliche Altersvorsorge Muster · Betriebliche Altersvorsorge kostenlos · Betriebliche Altersvorsorge schreiben · Betriebliche Altersvorsorge PDF