Freistellungsaufträge-Übersicht (Sparer-Pauschbetrag verteilen): Vorlage und Hinweise
Wer Konten bei mehreren Banken hat, muss den Sparer-Pauschbetrag aufteilen. Die Übersicht zeigt die Verteilung.
Wer Konten bei mehreren Banken hat, muss den Sparer-Pauschbetrag aufteilen. Die Übersicht zeigt die Verteilung. Alle Eingaben bleiben in Ihrem Browser, es wird nichts übertragen.
Stand: 09.10.2026 · Angaben ohne Gewähr
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Pauschbetrag ausschöpfen
Bis zum Sparer-Pauschbetrag bleiben Kapitalerträge steuerfrei, wenn Sie Freistellungsaufträge erteilen. Verteilen Sie ihn so, dass er bei den ertragsstärksten Konten genutzt wird; Anpassungen sind jederzeit möglich. Nicht genutzte Beträge holen Sie über die Steuererklärung (Anlage KAP) zurück. Bei sehr geringem Einkommen hilft eine NV-Bescheinigung. Steuerregeln und Beträge ändern sich; prüfen Sie den aktuellen Stand oder fragen Sie eine Steuerberatung bzw. einen Lohnsteuerhilfeverein.
Hinweise
Typische Fehler: Freistellungsaufträge-Übersicht (Sparer-Pauschbetrag verteilen)
- Summe über dem Pauschbetrag.
- Bei ertragsarmen Konten verschwendet.
- Nicht angepasst.
Freistellungsaufträge-Übersicht (Sparer-Pauschbetrag verteilen) erstellen: So geht’s
- Füllen Sie das Formular oben mit Ihren Angaben aus.
- Prüfen Sie die Vorschau und ändern Sie Texte, Stil, Schriftart oder Akzentfarbe.
- Klicken Sie auf „PDF speichern / drucken“ und wählen Sie im Druckdialog „Als PDF speichern“.
- Unterschreiben Sie das Dokument, wo nötig, und versenden Sie es, zum Beispiel per E-Mail oder Post.
Muster: Freistellungsaufträge-Übersicht (Sparer-Pauschbetrag verteilen)
So sieht ein ausgefülltes Dokument aus. Mit dem Formular oben erstellen Sie Ihre eigene Version.
Freistellungsaufträge
| Name(n) | Anna und Thomas Muster |
| Jahr / Pauschbetrag | 2026 / 2.000 € |
| Bank / Broker | Konto / Depot | Freistellung € | Erwartete Erträge € | Genutzt € | Anpassen? |
|---|---|---|---|---|---|
| Muster Direktbank | Tagesgeld | 900 | 850 | 720 | nein |
| Muster Broker | Depot (ETF) | 800 | 780 | 640 | nein |
| Sparkasse Muster | Girokonto | 300 | 10 | 4 | auf 100 senken |
Sparer-Pauschbetrag: 1.000 € je Person, 2.000 € für zusammenveranlagte Ehe- und Lebenspartner (Stand prüfen). Summe aller Freistellungsaufträge darf ihn nicht übersteigen. Steuer-ID bei jeder Bank hinterlegen.
Häufige Fragen zu: Freistellungsaufträge-Übersicht (Sparer-Pauschbetrag verteilen)
Wie hoch ist der Sparer-Pauschbetrag?
1.000 € pro Person, 2.000 € für Paare (Stand prüfen).
Kann ich ihn auf mehrere Banken verteilen?
Ja, die Summe darf den Betrag nicht übersteigen.
Was, wenn ich zu viel Steuer gezahlt habe?
Über die Anlage KAP zurückholen.
Passende Vorlagen
- Finanzen Jahresende Vorlage – Vor dem 31. Dezember erledigen: Freistellungsauftrag, Steuerbelege, Spenden, Handwerkerrechnungen, Verlustbescheinigung, Verträge und Fristen.
- Konten Übersicht Vorlage – Alle Konten, Depots, Kreditkarten und Kredite auf einen Blick: Bank, Art, IBAN, Zweck, Vollmacht und Ansprechpartner, ohne Passwörter.
- Jahresanfang Checkliste Vorlage – Zum Jahresbeginn organisieren: neue Beträge und Gesetze, Freistellungsaufträge, Verträge, Kalender, Vorsorgetermine, Steuer, Notfallmappe und Ziele.
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