Finanzen zum Jahresende (Checkliste): Vorlage und Hinweise
Manches muss bis zum Jahresende erledigt sein, um Geld zu sparen. Die Checkliste zeigt die wichtigsten Punkte.
Manches muss bis zum Jahresende erledigt sein, um Geld zu sparen. Die Checkliste zeigt die wichtigsten Punkte. Alle Eingaben bleiben in Ihrem Browser, es wird nichts übertragen.
Stand: 08.10.2026 · Angaben ohne Gewähr
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Bis Silvester erledigen
Viele Steuerspar-Möglichkeiten hängen am Kalenderjahr: Was bis 31.12. bezahlt wird, zählt für dieses Jahr. Gleichzeitig verjähren zum Jahresende viele Forderungen nach drei Jahren. Prüfen Sie außerdem Kündigungsfristen, etwa für die Kfz-Versicherung (meist 30.11.). Steuerregeln und Beträge ändern sich; prüfen Sie den aktuellen Stand oder fragen Sie eine Steuerberatung bzw. einen Lohnsteuerhilfeverein.
Hinweise
- Siehe Steuertermine, Belegsammlung, Jahresfinanzplan.
Typische Fehler: Finanzen zum Jahresende (Checkliste)
- Verjährung übersehen.
- Belege erst im Frühjahr gesucht.
- Freistellungsaufträge nicht angepasst.
Finanzen zum Jahresende (Checkliste) erstellen: So geht’s
- Füllen Sie das Formular oben mit Ihren Angaben aus.
- Prüfen Sie die Vorschau und ändern Sie Texte, Stil, Schriftart oder Akzentfarbe.
- Klicken Sie auf „PDF speichern / drucken“ und wählen Sie im Druckdialog „Als PDF speichern“.
- Unterschreiben Sie das Dokument, wo nötig, und versenden Sie es, zum Beispiel per E-Mail oder Post.
Muster: Finanzen zum Jahresende (Checkliste)
So sieht ein ausgefülltes Dokument aus. Mit dem Formular oben erstellen Sie Ihre eigene Version.
Checkliste Finanzen zum Jahresende
Anna und Thomas Muster · 2026
Steuer
| □ | Belege des Jahres sammeln (Spenden, Handwerker, Krankheitskosten, Arbeitsmittel) |
| □ | Rechnungen ggf. noch dieses Jahr bezahlen (Abflussprinzip) |
| □ | Freiwillige Abgabe: Steuererklärung für Vorjahre (bis zu vier Jahre rückwirkend) |
| □ | Verlustbescheinigung bei der Bank bis 15.12. beantragen (bei mehreren Depots) |
Geldanlage
| □ | Freistellungsaufträge prüfen und verteilen |
| □ | Sparplan und Rücklagen überprüfen |
| □ | Riester- oder Rürup-Beiträge für Zulage bzw. Steuer prüfen |
Verträge und Fristen
| □ | Kündigungsfristen für Versicherungen (oft 30.11. bzw. Jahresende) |
| □ | Verjährung zum 31.12. – offene Forderungen prüfen |
| □ | Strom- und Gastarife vergleichen |
| □ | Abos prüfen |
Arbeit und Familie
| □ | Resturlaub nehmen bzw. Übertrag klären |
| □ | Kinderbetreuungskosten und Belege sammeln |
| □ | Neue Beträge und Grenzen für das nächste Jahr notieren |
Eigene Punkte
| □ | Termin für die Steuererklärung im Kalender eintragen |
Häufige Fragen zu: Finanzen zum Jahresende (Checkliste)
Was verjährt zum Jahresende?
Viele Forderungen mit der regelmäßigen Frist von drei Jahren.
Was ist das Abflussprinzip?
Ausgaben zählen in dem Jahr, in dem sie bezahlt werden.
Bis wann Verlustbescheinigung?
Bis 15. Dezember bei der Bank.
Passende Vorlagen
- Steuertermine Kalender Vorlage – Steuerliche Fristen im Jahr planen: Steuererklärung, Vorauszahlungen, Umsatzsteuer, Grundsteuer, Kfz-Steuer und Belege, mit Erledigt-Spalte.
- Belegsammlung Steuer Vorlage – Belege für die Steuererklärung sammeln: Einnahmen, Werbungskosten, Sonderausgaben und Handwerkerleistungen.
- Jahresfinanzplan Vorlage – Finanzen fürs Jahr planen: Einnahmen und Ausgaben je Monat, Sonderausgaben wie Versicherungen und Urlaub, Sparziele und Ergebnis.
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